Guía
¿Qué es el cash management?
El conjunto de procesos con los que una empresa controla sus cobros, pagos y saldos para mantener liquidez y reducir riesgos.
El cash management —o gestión de tesorería— abarca todo lo relacionado con la entrada y salida de dinero de una empresa: cobranza, pagos a proveedores, nómina, conciliación bancaria y control de saldos. Su objetivo es simple: que la empresa tenga liquidez suficiente, en el momento correcto, al menor costo y con el menor riesgo.
¿Qué incluye?
- Gestión de cobros y domiciliación de clientes.
- Pagos a proveedores y dispersión de nómina.
- Consolidación de saldos, incluso de varios bancos.
- Conciliación bancaria y control de comisiones.
- Controles de autorización y seguridad.
¿Por qué importa?
Una tesorería ordenada reduce costos financieros, evita pagos duplicados o tardíos, mejora la relación con proveedores y da visibilidad para tomar decisiones. Con herramientas como Net Cash BBVA, buena parte de ese trabajo se automatiza.
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